棚改又悄悄回来了

来源:吴晓波频道 2018-10-11 09:12

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这是“逢8”年份的经典纠结:全国房地产行情急转直下,中美贸易战如火如荼。

10月8日,国务院常务会开了,棚改又回来了。

棚改,是“棚户区改造”的简称,本来是城镇化的一个中性方式。但在今年被赋予了很多感情色彩:很多人把棚改列为本轮房价上涨的一大要因。

今年6月份,棚改暂停,是全国房地产行情急转直下的导火索之一。

在今年6月份之前,真正楼市冷清或出现降价现象的城市,仅有京沪深及周边;并且,这种冷清不是突发的,已经持续了差不多半年。6月份之后,这种冷清迅速蔓延至全国,突发性的蔓延。

6 月份之后,只发生了两件大事:一件是棚改暂停,另一件是中美贸易战公开化。

这两件事,拧在一起,编织成了一条精致的导火索,全国房地产行情急转直下的导火索。

但是现在,棚改又回来了。

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棚改又回来了。这么说,其实不太科学,官方从未承认暂停过棚改。

该怎么准确形容棚改暂停?准确形容有点绕口:说暂停其实没一刀切全部暂停,但确实大幅度收紧,相当于暂停了。今年6月份,棚改项目的审批权被收回到了国开行总行,很多地方的货币安置改成了实物安置——你可以把国开行比喻成“棚改弹药库”,你可以把货币安置比喻成“楼市的弹药”。

既然没有发文说过暂停,那么现在就不存在重启。但事实上就是重启——国务院常务会是这么表述的:“督促各地加快开工进度”“保持中央财政资金补助水平不降低,有序加大地方政府棚改专项债券发行力度”“对新开工棚改项目抓紧研究出台金融支持政策”……

当然,国常会还是继续强调“商品住房库存不足、房价上涨压力大的市县要尽快取消货币化安置优惠政策”。这样的表述当然需要,但已经在“加快开工”和“加大棚改专项债券发行力度”面前,已经没那么惹眼了。

即使在2008年“四万亿”之际出台的超强刺激房地产文件(国办发〔2008〕131号)中,你也能读到“落实地方人民政府稳定房地产市场的职责”——刺激的时候这么说,抑制的时候也这么说,所以你得看上下文语境。

现在的语境是中美贸易战。

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国务院常务会定了两件事:一件是提高出口退税率,力保外贸;另一件就是推进棚改。

这两件事都是应对中美贸易战。

我们的素朴逻辑是:应对中美贸易战的主要办法是,扩大内需;如果千方百计扩大内需还不奏效,那么只能用最后一招——房地产。

你可以不喜欢这个逻辑,我们也不想这么样,反反复复,起起伏伏。但是,迹象越来越浓了。

2018年的中美贸易战和2008年的美国次贷危机,越来越像了——

十年前的那个秋天,排名第一的万科在全国降价,诸多售楼部被砸,美国次贷危机使得中国以“四万亿”应对,房价一路冲到 2010 年的峰值;

十年后的这个秋天,排名第一的碧桂园在全国降价,诸多售楼部被砸,中美贸易战使得我们又得重启棚改,接下来会怎样,我们尚不敢想。

2008年的美国次贷危机也好,2018年的中美贸易战也罢,都是美国自己出了问题,但中国只能陪着玩。

陪着玩?2016年和2017年房价已经涨得那么凶,难道2018年又像2008年那样超大力度地刺激房地产?我们不知道。我们只知道,2008年的前一年,也就是2007年,同样也是中国房价暴涨的经典年份。

但是这一轮确实是会谨慎一些,应该不太会像 2008年那样一往无前。纵然是 2008年,宏观上“四万亿”,微观上大降房贷门槛并且大降房产交易税费,也是要等到 2009年下半年全国行情才有气色,2010年才达到癫狂状态。

这一轮会谨慎一些,毕竟,除京沪深以外,全国的癫狂状态才刚刚终结三四个月而已;况且,大降房贷门槛和房产交易税费这两招刚刚在 2016 年用过。

所以,先用重启棚改来探探路,看看能否顶住中美贸易战的猛烈炮火。

顶不住怎么办?我们尚不敢想。还是那句话:房地产不是解药,它只是缓释胶囊,有巨大的副作用。

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“去库存啊棚改货币化啊,哪怕真的全部都停了,总有一天还是会回来,换一个名字回来。”

现在,那个熟悉的配方,正在散发出一丝丝熟悉的味道;只是,还不浓。

但是,别以为棚改回来了,房价马上又要暴涨。任何事情,都需要培土和发芽,才能开花。

房价暴涨当然是坏事。过去,美国可能确实帮中国做了很多好事;但未来美国能给中国的,主要是坏事。

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